明知是他人违法发放的贷款，仍协助转移资金和帮助取现，江苏省淮安市胡诚的“热心”之举，把自己“帮”成了洗钱罪犯。淮安市淮阴区人民检察院在对洗钱上游犯罪排查过程中，发现胡诚的上述“热心”之举，经监督公安机关立案侦查后，于2020年12月25日以胡诚涉嫌洗钱犯罪向淮安市淮阴区人民法院提起公诉。2020年12月31日，法院作出一审判决，以洗钱罪判处被告人胡诚有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。

　　案件回顾

　　1972年出生的胡诚，是一名建筑个体户，他有一个从小一起长大的好友叫陈刚。陈刚是江苏淮安某银行支行行长，经营1家KTV和1个酒店，因经营不善亏了一百多万，借高利贷经营也没能改变状况。“靠山吃山、靠水吃水”，身在银行的陈刚打起了银行的主意，想到了利用自己审核放贷职权借用他人名义发放贷款的方式来“拆东墙补西墙”。从2012年11月至2014年4月，陈刚借用26人名义违法发放贷款603万元。2013年，陈刚找到了胡诚，请胡诚帮忙介绍农户借名贷款给他使用。胡诚考虑两人是好朋友，并且自己刚好承包一个工程，考虑资金周转可能有求于陈刚，便立马答应下来，并且热心地张罗起来。在胡诚的帮助下，2013年3月至11月，陈刚借用胡诚介绍的李军等6人名义违法发放贷款128万元。在贷款到了农户的银行账户后，陈刚自己不方便取款，便又请胡诚帮忙。胡诚往返于不同的银行网点、ATM机，帮助陈刚转账、取现，共协助转移资金72.39万元供陈刚使用。

　　案发

　　2014年9月，陈刚因无力还债而出逃，后于2018年3月被抓获，并于2019年3月被淮安市淮阴区人民法院以违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。

　　2020年，淮安市淮阴区人民检察院在对洗钱上游犯罪排查过程中，发现胡诚涉嫌洗钱犯罪线索，遂移送公安机关侦查，胡诚于2020年12月21日经公安机关电话通知到案。

　　警示意义

　　“我就是帮朋友转个账，没想到却犯了洗钱罪。”胡诚说。

　　对此，检察官提醒：“任何人都不应该有侥幸心理，要增强自我防护意识，做到不出租、出借自己的身份证、银行卡、网络支付账号给他人；不用自己的银行卡或网络支付账户帮他人进行资金转账、提现；更不能明知是违法犯罪所得仍协助他人转移资金或财物。”（文中人物均为化名）